企业风险管理体系——集团风险体系、风险体系的进化

战略一般周期较长，基于其动态、多方案和开环的特点，需要较高的指导性，黑天鹅事件不可预测，罕有发生，但一旦出现，便具有很大的影响力。虽然不可预测，但往往可以通过一系列措施，如战略性风险管理等。由于集团系统庞大，对职能领域和子公司的资源分配、对新领域的投资风险管理难度加大。因此，如何制订有效的公司战略，改革组织体系保证战略有效贯彻，如何增强战略经营计划管理对环境变化的适应性，如何控制战略风险，如何把战略规划转化为年度经营计划并有效控制，需要集团在战略风险管理过程中将战略目标在组织体系中分解清楚，各职能层面进行目标分解。那么如何辨析集团发展中遇到的风险，如何建立集团风险管理体系以应对可能出现的集团风险？

风险管理体系是企业的重要预警系统，在对企业进行风险检测、识别和预警方面起着重要的作用。完整的风险管理体系需要经过初始信息收集，风险识别，风险评估，风险分析等环节，可以把风险分为流程层面风险，公司层面风险，和灾难性风险分而处之。分别通过内控体系，风控体系和应急预案体系对其进行相应管理，并形成预警机制。

与战略体系一致的集团风险体系

有效的风险管理是集团公司发展的重要保障，也是社会经济和谐安定的重要因素。着眼于全球化和跨越式的发展趋势，结合企业发展的实际，企业应当建立和战略和管控体系一致的风险管理体系。积极应对可能出现的风险。在风险面前，一方面，我们要预测企业可能会存在什么样的风险，并对这些风险进行有效的处理和安排，而不是坐等风险的出现，另一方面，在风险面前，应该化风险为竞争力，把驾驭风险的能力练就成为集团的竞争力。

一是针对风险管理，在母子公司管控体系下构建一个分级分层次的全面风险管理系统，使得其通过各个层次的监督和控制，使得风险管理技术全面覆盖每一个可能的漏洞和问题。二是由于时间和资源的稀缺性，使我们不能对每一种情况和不确定性进行管理，这就需要建立某种形式的优先注意权。这种优先注意通常是由对每种风险的大小及事发频率的估量来决定的。一旦我们确认了风险或是为它们排列了优先等级，我们就可以考虑用最合理的时间和资源搭配去应对。

从集团的角度出发，要注重统一协调性，集团应该站在整个集团层面的角度来关注风险管理问题，自上而下形成一致的风险策略。对于整个集团具有战略决定意义的，要统一到总部层面进行集中管控，对于各自子板块，整体的风险要略要有一致性，同时要与集团整体的战略和管控方向相适合，集团风险管理的要点具体表现为：

1、不存在主动的风险管理，只存在为特定战略和管控服务的风险管理。

2、集团运营档次低，发展速度慢，经营想象力差，经营的创新与突破性差，其风险管理就会很简单。反之，集团经营上越有想法，越有创新，越有颠覆，越有突破，其风险管理越复杂。

3、企业个性化的集团战略与管控体系，决定了个性化的风险管理，而目前社会上普遍形成了公式式，常识式，普遍化风险管理，其对集团个性化的战略与风险管理的适应性是比较差的，应尽快形成一致性。

4、集团风险和管控的每次变化与调整，立即会引发集团风险管理体系的重构，而这个过程会消耗大量的管理精力和成本，但是必须持续强化几者之间的一致性。

5、战略管控与风控的一致性，将会深刻的体现在流程、制度、能力、信息化、智能化、文化等多个层次，也必将在集团的一些重大经营行为上，形成高度一致，比如说国际化，并购，资本运作，产业链整合，股权投资，多元化，产融结合等等。

风控体系的进化与柔性

风控体系的发展是一个循环往复的过程，风险管理是一个动态的循环机制，是一个生命体，通过不断地吐故纳新，不断提高集团公司风险管理的准度和精度。风控体系是不断进化改变的，具体表现为：

1、风控体系是需要持续进化的，而这个进化既有经营水平，管理追求一直作为推动，也需在风险感觉的理念，工具，技术，管理方法上有所发展。

2、风控体系既是完整的，与经营全覆盖的一个大体系，又需要碎片化的与企业多点，多逻辑，多方位的底层碎片化创新共生，也就是说要形成一张大网，多个小点这样的一个动态结构。

3、风控体系越进化，越柔性，越能与经营的非连续性与环境的不确定性结合在一起。

4、风控也会反作用于经营，所以风控的进化与柔性，越具有优势和独创性，越可能对经营的高度和能力进行提升。

5、风控体系的进化与柔性，最终落实在企业的制度与信息化，与人两个方面，尤其是落实在人的认知和能力上，是风控体系的最终落地，因风控的个性化、动态化特征，不可能完全使之制式化，所以风控在很大程度上要依赖于人的存在和人的个性化。

更聪明的风控体系

风控体系只有经历越多风险的历练，经受住越多次的打击才能够显示出其优良之处。更聪明的风控体系一定是得到实践的检验，并且在过程中不断丰富完善，企业风控能力持续进化，愈加成熟。

1. 风控是战斗当中练出来的能力，越战斗，越参与经营，风控能力越高。
2. 风控是一个视野开阔，反复上下贯通的一种思考方式，越是把风控能力拿来进行锤炼与建设，其越会进化和聪明。
3. 风控能力本质上是一种组织智商。
4. 风险体系与能力，必须至少要与经营同步，乃至于有所前瞻。
5. 对于如何提升风控体系的智能型和连续动态进化，要在组织、流程和风控体系变革上，要做重大的赋权和变革。
6. 风控体系的动态优化，每半年乃至于更短周期的风险扫描及风险体系的平台型进化至为关键。
7. 但是对于个性化特殊风险的临时发现，以及将这种临时发现倒逼推动整体风险体系的升华，价值更大。

4.战略性风险的识别的认识论

战略性风险管理倡导以战略为导向制定风险管理工作规划，从战略高度把握全面风险管理体系的构建。核心理论认为，风险识别的认识论比方法论更重要。因而提倡从多个维度全面识别风险：

1. 用规律和远见预见未来风险；
2. 用主要矛盾及其发展趋势预判未来风险；
3. 根据趋势发现潜在及孕育中的风险；
4. 根据国际局势，核心动因的发展发现的风险；
5. 基于对宏观的把握发现的风险；
6. 基于对产业认知发现的风险；
7. 基于对制度安排的研究找出长期风险；
8. 根据对组织及组织行为的洞察发现的风险；
9. 基于对管理的认知发现的风险；
10. 基于对人性的认识发现的风险。